Оценка бизнес рисков. Инфобизнес начинающим. Бизнес с нуля

Просмотров: 311

Поделиться

В данной статье я расскажу об оценке рисков для бизнеса. Может создать неприятности — это если ты занимаешься прямыми нарушениями российского законодательства. К примеру, в инфобизнесе риски для бизнеса, если заявляешь, что лечишь людей. У нас в стране есть закон о рекламе. Есть виды деятельности, которые обязательно лицензируются. Логика работы прокуратуры простая. Они обращают внимание, где есть виды деятельности, которые требуют дополнительного разрешения. Если  заявишь, что лечишь людей, или что-то связанно с целительством, за это сразу можно получить серьезное наказание. Всего лишь вопрос времени. Ни в коем случае такое не делай. То есть всегда в любых системах налоговая, банки, прокуратура ищут, где есть нарушения. Тогда начинают проверять. Когда  кого-то арестовали, огромные штрафы выписали, то как правило, человек по своей дурости что-то не досмотрел, не доделал. Как результат, спустя какое-то время ему пришло наказание. Если все продумываешь риски для бизнеса, работаешь в белую, то проблем у тебя не будет.

Раз в 7 дней любые транзакции в банке в обязательном порядке по приказу Центрального банка специальные программы анализируют. В этих программах стоит огромнейшее количество фильтров. Как только отлавливаются подозрительные транзакции, их отправляются на обработку человеку. Он в этом разбирается. В некоторых случаях служба безопасности банка может сама позвонить клиенту и спросить, что это оплатили, куда деньги перевели, за что деньги приняли, кто платил. Когда идет такое общение, если глупость какую-то скажешь, то тебя блокируют. Если ты можешь объяснить все цифры, то никаких вопросов и претензий к тебе нет, дальше работай без рисков в бизнесе, делай что хочешь. То есть служба безопасности банка, сотрудники мониторят, что происходит, если какие-то странности происходят. Еще операторы банков имеют право смотреть. Если им что-то не понятно, имеют право в обязательном порядке, согласно 115 ФЗ, попросить объяснения, дополнительные документы. Причем это происходит оперативно. В некоторых банках на это дают всего лишь один день. За это время надо успеть собрать нужные документы, предоставить их либо в электронном виде, либо в бумажном. Обычно дается 3 дня на эту задачу. Но в каждом банке решается персонально, как поступить.


Поделиться

Вам понравиться

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *